来年はSCHDとJEPQのどちらのETFをお勧めしますか？その理由は？(アーリーリタイア編)

ゆうじ

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人気ETFのSCHDとJEPQ。

最近はSCHDを投資信託としてパッケージングした商品が新規設定されて話題を呼んでいます。

投資信託版のメリットは

• 証券会社のよるが100円から毎日購入積立可能
• 定率定額解約が可能で出口戦略方法が豊富

デメリット

• リアルタイム取引不可。
• ETF買うだけ方式の投信場合2重のコスト

といったものがあります。

SCHDとJEPQの1年チャートを見る限り単純な株価の上昇ではSCHD、配当込のトータルリターンではJEPQが勝利しているようです。

ブルームバーグより

ただSCHDの方が安定して上昇しているようです。

JEPQ欠点はNISA非対応でどうしても課税から逃れられないところ。

よって長期投資の場合はSCHDの方がいいかもしれません。

僕みたいなアーリーリタイア民は配当を実際に生活費に回す限りではJEPQの方がいいという考えもできそうです。

Witch ETF will you recommend,$SCHD or $JEPQ , and why ? For next year investment pic.twitter.com/s36rs21NK2

— Dividends Determination 💪 (@rudyvilla1209) December 8, 2024

注:SCHDのETFの取扱いは2024/12/10現在ネット証券会社ではないようです。ので投資信託を通して購入することになります。

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