SCHDをJEPQまたはQQQに移行することを考えています。

ゆうじ

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Xのポストで興味深いものがありました。

JEPQ vs VOO(SP500)

I’m thinking about moving my SCHD to JEPQ or QQQ

— Sid007 (@xSid007) December 15, 2024

この方のポストによるとJEPQの設定来のトータルリターン(配当込)がJEPQ＝VOOとのことでした。

JEPQならQQQだろというような突っ込みは置いといてとりあえずSP500と全く同等のリターンとなっています。

それに対してSCHDを売ってJEPQかQQQにするというリポストが。

JEPQで必ず入るツッコミである配当金への課税は海外でも逃れられないのかそこら辺の投資効率は良くありません。

日本でもNISA非対応になっています。

僕はこのあたりの欠点をカバーするために損益通算の活用を見出しています。

ちょっぴりリスクの大きめな資産に投資をしておいて年末にでもマイナスだったら損出しして税金を取り戻せばいいのです。

ユージ

配当を生活費に使っているアーリーリタイア民ならではの攻めの投資術ですね。

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