SBI日本高配当株式ファンドの評価は？～超低コストアクティブファンド

ゆうじ

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SBIアセットマネジメントがSBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）を設定します。

どのような投資信託か知りたい方へのアンサー記事になります。

データはＳＢＩグローバルアセットマネジメント株式会社の発表資料より

SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）の評価は？～コンセプト

実質的に日本の株式に投資し、中長期的に信託財産の着実な成長をめざして運用を行います。
株式への投資にあたっては、配当利回りに着目し、高水準のインカムゲインと中長期的な値上がり益の獲得によるトータル・リターンの追求をめざします。

上記スクリーングを基本としたアクティブファンドとのことでです。。

信託報酬率　年0.099％（税込）

アクティブファンドとしては圧倒的な低コストになっています。

日本株のインデックスと比べても低コストです。

つみたて枠

非対応

成長投資枠

対応

イデコ

非対応

NISA成長投資枠対応です。

ジャンル問わず多様といった感想ですが現在は鉄鋼建設関連がやや多めのようです。(2024/12/30現在)

2024年8月に大きく下落しましたが持ち直してきています。

	1ヵ月	6ヵ月	1年	3年	5年	設定来
本ファンド	4.54％	-0.18％	17.62％	—	—	20.06％
カテゴリ平均	3.58％	0.06％	17.84％	—	—	—

SBI証券より

2025/01/10　140円

3期連続で1万口あたり140円の分配金となっています。

分配金利回りが4%程度になるようにしているものと思われます。

普通分配金→純粋な利益

特別分配金→投資原本が帰ってきただけ(当然非課税)

分配金がどのような内訳になっているかは投資のタイミングでみな違うので確認が必要です。

SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）

実はアクティブファンドだったという。

— ユージ＠節約投資ブロガー (@million_ryman) December 2, 2023

TOPIXインデックスでコスト最安と思われるSBI・iシェアーズ・TOPIXインデックス・ファンドよりさらに低コストです。

アクティブファンドなのである程度様子を見てこのファンドのスクリーニングの癖を見たほうがいいかもしれません。

ライバルはTOPIXや日経平均のファンドになります。

パフォーマンス的にはこれらの指数に勝利してこそ意味のあるファンドだと思います。

単元未満株取引のS株やかぶミニで高配当銘柄を積立てるのが流行っています。

非常に低コストなので面倒ならこの投信で代用することも可能だと思います。

もっとも優待の権利ゲット等の恩恵はありませんが…。

長期の投資効率を考えるとNISA口座で購入してください。

分配金が出ても非課税なので使うにしても再投資するにしても投資効率が落ちることはありません。