SBI・iシェアーズ・米国バランスの評価は？

JEPQ全力万太郎

JEPQ全力万太郎の投資ブログへようこそ！当ブログでごゆっくりお過ごしください。

株式だけでは不安なのでバランスの取れた投資信託はありますか？

SBI証券がSBI・iシェアーズ・米国バランス（2資産均等型）
愛称：まるっと米国というバランスタイプの投資信託を新規設定しましたので中身を知りたい方へのアンサー記事になります。。

SBI・iシェアーズ・米国バランスの評価は？～コンセプト

一般的に株式と債券は異なる値動きをしますから、株式と債券に分散投資をすることでファンド全体のリスク（リターンのブレ）が抑制される効果が期待できます。

株式のリスクを債券で抑えつつ資産を増やしていこうというものみたいです。

過去の株式市場のショックといわれる事態の時も、債券は比較的安定し暴落のようなことはありませんでした。(国家財政の破綻レベルの事象がない限りは)

iシェアーズ S&P 500 米国株 ETFとiシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETFを均等に購入して投資信託としてパッケージ化したものとイメージすればいいと思います。

愛称：まるっと米国となっていますが株式については全米株式でなくS&P500であるという点には注意が必要です。

もっとも全米株式もS&P500もパフォーマンスに気にするほどの差はありませんが。

SBI・iシェアーズ・米国バランスの評価は？～為替ヘッジは？

為替ヘッジなし

外貨建てになりますので保有資産が円安に進めば為替差益が、円高に進めば為替差損が発生します。

SBI・iシェアーズ・米国バランスの評価は？～コスト

信託報酬率　　0.0998％程度

バランスファンドの類のなかでも抜群に低コストであることを謳っています。

むしろ全投資信託のなかでもトップクラスの低コストになっています。

SBI証券の「投信マイレージサービス」

ポイント付与率は月間平均保有額に対し年率0.022％

SBI・iシェアーズ・米国バランスの評価は？～パフォーマンス

トータルリターン

SBI・iシェアーズ・米国バランスの評価は？～販売会社

SBI証券

auカブコム証券

どこのネット証券会社でも買えるという商品でもありません。

SBI・iシェアーズ・米国バランスの評価は？まとめ

SBI・iシェアーズ・米国バランスでした。

正直なところS&P500が優良とされる企業の集合体でありセクター分散も十分されていて比較的安定している株価指数になっています。

そこに債券をまぜるのもどうなのかという考えもありますが、予測不要なショックが襲ってきたときには守りの効果はあると思います。

20年30年単位の超長期投資になればそのようなショックに何度も遭遇することになると思います。

そのような時のためのお守り的な側面をもった投資信託と考えるのかなあとおもいました。