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今年も終わりが近づいてきました。
みなさん来年の投資戦略はどのようにされるのでしょうか？
JEPQ+NASDAQ100トリプル(マルチアイ搭載)が最強の理由
JEPQとマルチアイはNISA対象外です。
NISA対象外だと特定口座というわけになるのですがあるメリットがあります。なんだと思いますか？
損益通算が使える。
ということです。
ぼくはすでにアリーリタイアしたので毎月配当があるJEPQはそれなりにありがたく心強いものがあります。
でも税金がもったいない…なにか有効活用できないだろうか？
というわけで熟慮した結果
JEPQ+NASDAQ100トリプル(マルチアイ搭載)
がいいという結論に達しました。
マルチアイはNASDAQ100の3倍ブルなのでリスクはかなり高いです。しかし
- マルチアイの下落抑制機能
- 為替ヘッジあり
というそもそもの特性に加えてJEPQの損益通算による投資効率改善を使うことができます。
つまり米国市場がベア相場になってマルチアイに含み損が出てしまってもいわゆる損出しクロスが可能になるということです。
損出しクロスとは？
初めて損出しするんだけど、「損出しクロス」なるものがあるんですね。やってみようかな🤔皆さんがやってる優待クロスも似たようなやり方？？ pic.twitter.com/UVyB2Ym7ef
— さて面白くなってきやがった (@enjoy_phinch) November 28, 2024
マルチアイは投資信託なので個別株のような信用を使って売り買い同価格で行うということはできません。
投資信託特有のラグがでてしまうのはしょうがないかなと諦めましょう。
JEPQ+NASDAQ100トリプル(マルチアイ搭載)が最強？まとめ
ぼくはこの組み合わせがアーリーリタイア人の投資戦略にかなり有効だと考えています。
実益を得ながら限りある投資資源をそれなりに攻撃的な布陣で臨みたい。
これを満たすことができる組み合わせだと思っています。
NISA 米国大型テクノロジーファンドが当然メインで7割くらいはこちらに投資。
残り3割はマルチアイにして多少含み損がでているときは毎月の生活費の切り崩しはそちらを使えばいいとも思っています。(NISAのほうは当然つかわない)
たまーにこの戦略がどうなったのかブログで報告したいなと思っています。
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